王菊无意中得知某R3级基金产品正在募集，主动向基金募集机构提出申请，表明要购买此基金产品，且声明没有销售人员主动推介。 Ⅰ.基金募集机构询问得知其属于C2级别投资者，符合准入性规定； Ⅱ.基金募集机构当面告知王菊该产品风险高于其承受能力； Ⅲ.王菊确认其已知晓风险，并作出愿意自行承担相应不利结果； Ⅳ.基金募集机再次对王菊进行警示，表明该产品风险高于其承受能力，王菊仍坚持购买该产品，基金募集机构上报高层决定后向其销售此基金产品。上述销售程序中，基金募集机构做法正确的是（ ）。
A、Ⅰ
B、Ⅱ
C、Ⅲ
D、Ⅳ
A、Ⅰ
B、Ⅱ
C、Ⅲ
D、Ⅳ
【参考答案及解析】
本题考查普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循的程序。 （1）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息； （2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定； （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文挡的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力； （4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示； （5）基金募集机构彻底履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。 Ⅰ项错在基金募集机构没有对普通投资者资格进行审核；Ⅱ项错在基金募集机构没有以纸质或电子文挡的方式进行特别警示；Ⅳ项错在上报高层。故本题选C选项。
本题考查普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循的程序。 （1）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息； （2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定； （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文挡的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力； （4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示； （5）基金募集机构彻底履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。 Ⅰ项错在基金募集机构没有对普通投资者资格进行审核；Ⅱ项错在基金募集机构没有以纸质或电子文挡的方式进行特别警示；Ⅳ项错在上报高层。故本题选C选项。