以下属于客户证券投资长期目标的是( )。 Ⅰ.筹集汽车,住房资金 Ⅱ.投资股票市场 Ⅲ.建立退休金 Ⅳ.子女教育金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅲ、Ⅳ
【参考答案及解析】
本题考查客户的证券投资目标: (1)短期目标:税务负担最小化;筹集紧急备用金;减少债务;投资股票市场;控制开支预算;其他短期目标。 (2)中期目标:筹集汽车、住房资金;寿险、财险和个人债务;提高保险保障;启动个人生意;其他中期目标。 (3)长期目标:建立退休基金;子女教育基金;有效地分配不动产继承;其他长期目标。 Ⅰ项属于客户的中期目标;Ⅱ项属于客户的短期目标。故本题选D选项。
本题考查客户的证券投资目标: (1)短期目标:税务负担最小化;筹集紧急备用金;减少债务;投资股票市场;控制开支预算;其他短期目标。 (2)中期目标:筹集汽车、住房资金;寿险、财险和个人债务;提高保险保障;启动个人生意;其他中期目标。 (3)长期目标:建立退休基金;子女教育基金;有效地分配不动产继承;其他长期目标。 Ⅰ项属于客户的中期目标;Ⅱ项属于客户的短期目标。故本题选D选项。