商业银行理财业务有下列( )情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告。
A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B、挪用客户资金或资产
C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损
D、理财产品出现重大亏损
E、销售中出现的其他重大违法违规行为
A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B、挪用客户资金或资产
C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损
D、理财产品出现重大亏损
E、销售中出现的其他重大违法违规行为
【参考答案及解析】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十二条规定,商业银行理财业务有下列情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件; (2)挪用客户资金或资产; (3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;(4)理财产品出现重大亏损; (5)销售中出现的其他重大违法违规行为。 故本题应选A、B、C、D、E选项。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十二条规定,商业银行理财业务有下列情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件; (2)挪用客户资金或资产; (3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;(4)理财产品出现重大亏损; (5)销售中出现的其他重大违法违规行为。 故本题应选A、B、C、D、E选项。