银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（ ）。
A、建立内部反洗钱机制及工作流程
B、及时报告大额和可疑交易
C、建立客户身份资料和交易记录
D、协助反洗钱调查
E、健全反洗钱内部控制制度
A、建立内部反洗钱机制及工作流程
B、及时报告大额和可疑交易
C、建立客户身份资料和交易记录
D、协助反洗钱调查
E、健全反洗钱内部控制制度
【参考答案及解析】
银行业金融机构在反洗钱方面的义务： （1）健全反洗钱内部控制制度； （2）建立客户身份识别制度； （3）建立客户身份资料和交易记录保存制度； （4）建立大额交易和可疑交易报告制度； （5）按照反洗钱预防、监控制度要求，开展反洗钱培训和宣传工作等。除此之外，商业银行还应协助调查机构的反洗钱调查工作。 故本题应选A、B、C、D、E选项。
银行业金融机构在反洗钱方面的义务： （1）健全反洗钱内部控制制度； （2）建立客户身份识别制度； （3）建立客户身份资料和交易记录保存制度； （4）建立大额交易和可疑交易报告制度； （5）按照反洗钱预防、监控制度要求，开展反洗钱培训和宣传工作等。除此之外，商业银行还应协助调查机构的反洗钱调查工作。 故本题应选A、B、C、D、E选项。