下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。
A、家庭的收支情况
B、资产和负债
C、现有投资情况
D、金钱观
A、家庭的收支情况
B、资产和负债
C、现有投资情况
D、金钱观
【参考答案及解析】
客户信息包括定量信息和定性信息。定性信息包括: (1)家庭基本信息; (2)职业生涯发展状况; (3)家庭主要成员的情况,包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等; (4)客户的期望和目标。金钱观是财富观的一部分,属于定性信息。 故本题应选D选项。
客户信息包括定量信息和定性信息。定性信息包括: (1)家庭基本信息; (2)职业生涯发展状况; (3)家庭主要成员的情况,包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等; (4)客户的期望和目标。金钱观是财富观的一部分,属于定性信息。 故本题应选D选项。