下列关于合规风险说法,正确的有()。
A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论
A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论
【参考答案及解析】
A,B,E
合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。
A,B,E
合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。