下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A、建立规模导向的反洗钱制度
B、对现金支付进行监控
C、从严监控客户核心资料信息修改
D、制定严格有效的开户流程
A、建立规模导向的反洗钱制度
B、对现金支付进行监控
C、从严监控客户核心资料信息修改
D、制定严格有效的开户流程
【参考答案及解析】
本题考查反洗钱合规性风险管理的主要措施。 反洗钱合规性风险管理的主要措施包括： （1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源； （2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存； （3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转； （4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控； （5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 A选项应为建立风险导向的反洗钱防控体系。 故本题选A选项。
本题考查反洗钱合规性风险管理的主要措施。 反洗钱合规性风险管理的主要措施包括： （1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源； （2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存； （3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转； （4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控； （5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 A选项应为建立风险导向的反洗钱防控体系。 故本题选A选项。