下列关于合规风险的说法,正确的有( )。
A、是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚
C、是商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、是商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论
A、是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚
C、是商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、是商业银行因违反相关法律要求,发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论
【参考答案及解析】
A,B,E
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失乖Ⅱ声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。
A,B,E
合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失乖Ⅱ声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。